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UNE COLLECTE OUVERTE A L'ENSEMBLE DES CITOYEN·NES !

À PARTIR DU 18 MARS 12H30 JUSQU'AU 2 AVRIL 23H59

UN TAux FIXE annueL + UNE PRIME DE NON-CONVERSION DE 2% PAR AN payée À la fin

Parallèlement à chaque remboursement de capital - anticipé ou final -, une prime de non-conversion des obligations en actions, appliquée par année échue sur le capital remboursé, sera également versée.

En développement

Mix énergétique

Obligations convertibles

Elements Participatif 2Avec Enerfip et Eléments, financez le développement de projets photovoltaïques, éoliens et hydroélectriques !

Taux d'intéret fixe*5+2%**** 2% de prime de non-conversion
Durée du prêt5 ans 
Collecte terminéeSuccès 
Investissement min10 € 
Investissement max2 500 €
Valeur unitaire10 € 

------- Collectés

2 000 000 € Plafond

100% Collecté

2 000 000 € Objectif


Être rappelé


Avantages

  • Un portefeuille de projets diversifiés
  • Des projets portés par une entreprise en pleine croissance
  • Des projets porteurs de sens développés en intégrant les acteurs locaux
  • Un investissement réalisé aux côtés d'une banque régionale

Risques

  • Risques de perte totale ou partielle en capital
  • Risques juridiques et fiscaux
  • Risques réglementaires

Frais

Investir présente un risque de perte en capital et de liquidité. N'investissez que l'argent dont vous n'avez pas besoin immédiatement et diversifiez votre épargne.

Les données du porteur de projet

Production annuelle 10 000 000 kWh

L'ESSENTIEL

INVESTISSEZ DANS LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE DE VOTRE TERRITOIRE

UN PORTEFEUILLE DE 30 PROJETS D’ENERGIES RENOUVELABLES

Avec une première campagne de financement participatif à hauteur de 1 500 000 € conclue avec succès au premier trimestre 2020, ELÉMENTS a déjà proposé aux citoyen·nes de financer une partie des fonds propres nécessaires au développement d'une partie de ses projets hydroélectriques, éoliens et photovoltaïques. Entreprise reconnue du secteur des énergies renouvelables en France, elle souhaite aujourd'hui mettre en oeuvre une nouvelle collecte !

Cette seconde collecte vise à financer l’intégration de 19 projets supplémentaires au portefeuille global d’Éléments Participatif, soit 7 projets photovoltaïques, 7 projets hydroélectriques et 5 projets éoliens, pour une puissance totale de 69 MW*. Détenus partiellement ou totalement, ils porteront la puissance totale du portefeuille à 129 MW, pour un total de 30 projets.

Également développés par ELÉMENTS, ces nouveaux projets seront implantés dans les départements de l'Aisne, des Hautes-Alpes, de l'Ariège, de l'Aude, de la Corrèze, de la Côte d'Or, du Gard, de la Lozère, de la Marne, de la Nièvre, des Pyrénées-Atlantiques, des Pyrénées-Orientales, de la Haute-Saône, de la Seine-Maritime et du Tarn.

 

*la puissance cumulée est calculée en multipliant la puissance du projet par le pourcentage de détention d'Eléments Participatif - par exemple, la puissance d'un projet de 10 MW détenu à 70% est comptabilisée pour 7 MW.

  

LA COLLECTE

POURQUOI INVESTIR ?

PLACER UNE PARTIE DE SON ÉPARGNE DANS LA TRANSITION ÉNERGÉTIQUE

A travers cette campagne de financement participatif, ELÉMENTS souhaite associer les citoyen·nes à ses projets d'énergies renouvelables, en leur proposant de placer une partie de leur épargne directement dans le développement de 30 projets hydroélectriques, éoliens et photovoltaïques.

En permettant à tout un chacun de participer à ces projets, ELÉMENTS entend redistribuer sur le territoire une partie des richesses qui seront à terme produites par les centrales, afin que les citoyen·nes puissent bénéficier des retombées économiques générées par l’exploitation de ressources naturelles communes : l'eau, le vent et le soleil. C’est l’opportunité pour chacun·e de s’informer et de s’investir à son échelle dans le développement des énergies renouvelables, en contribuant collectivement et directement à la réussite de la transition énergétique de notre territoire.


LE FINANCEMENT CITOYEN, UNE NOUVELLE SOLUTION POUR FAVORISER LE DÉVELOPPEMENT DE PROJETS

Pour être en mesure de mener de front le développement d’un grand nombre de projets, ELÉMENTS se doit de recourir à des solutions de financement telles que la participation citoyenne. L'objectif de cette collecte est donc de financer les coûts de développement de ces projets, tels que les études d'impact, de sol, de productible, les salaires des équipes techniques...

Par l'intermédiaire de la société Eléments Participatif, qui détient - partiellement ou totalement - les sociétés projets, ELÉMENTS souhaite donc procéder à une émission d’obligations convertibles en actions auprès des citoyen·nes, pour un montant total de 2 000 000 €. La filliale du Crédit Agricole Languedoc CALEN, société d'investissement en dette ou en actions dédiée aux actifs d'énergies renouvelables, participera également à ce financement à hauteur de 1 000 000 € supplémentaires. 

 

MODALITÉS D'INVESTISSEMENT

UNE PRIME DE NON-CONVERSION SUR LE CAPITAL REMBOURSÉ

Les conditions de cette participation diffèrent de celles présentées habituellement sur Enerfip. Cette collecte offre en premier lieu un taux d’intérêt plus attractif en correspondance avec le risque inhérent à la phase de développement, bien que la prime de non-conversion ne soit payée qu'au·x rembousement·s du capital.

Le capital investi est rémunéré au taux d'intérêt brut annuel fixe par an indiqué dans le Contrat d'Emission pendant la durée de son placement. Au cours des 5 ans qui constituent la durée maximale des obligations convertibles, chaque fois que l'un de ces projets sera prêt à être construit, il pourra être cédé par Eléments Participatif. Le produit de ces ventes permettra de rembourser une partie du capital investi. Les années qui suivront, le taux d'intérêt brut annuel fixe par an, contractuel, sera alors appliqué au capital restant dû.

Parallèlement à chaque remboursement de capital - anticipé ou final -, une prime de non-conversion des obligations en actions qui sera appliquée par année échue sera également versée. Celle-ci est également définie dans le Contrat d'Emission.

Pour illustrer ce montage spécifique, vous trouverez ci-dessous un des nombreux exemples possibles des modalités de cette collecte.

 

RISQUES ET SÛRETÉS

Au-delà du fait que l'investissement dans 30 projets - dont 19 nouveaux - de typologies, énergies et localisations différentes permet de diluer le risque, une sûreté spécifique a également été prévue pour les investisseur·es : la conversion des obligations en actions en cas de retard ou non-paiement des échéances.

En effet, si les investisseur·es ne perçoivent pas leurs intérêts ou leurs remboursements aux échéances prévues, ils deviendront actionnaires de la société Eléments Participatif, qui détient les participations dans les 30 projets. Cette possibilité de conversion est une sûreté solide, car la valeur de ces projets, une fois développés, est bien supérieure au montant total prêté.

Vous trouverez ci-après le détail des risques liés aux projets selon leur stade de développement, ainsi que les modalités de contrôle qui y sont associées : 

prêt à être développé ➔ prêt à être déposé

➔ présence d’espèces protégées sur site
➔ opposition locale
➔ productible trop faible
➔ raccordement trop éloigné

✔ réalisation le plus tôt possible d’inventaires environnementaux
✔ communication proactive avec les riverains
✔ pré-études de raccordement et de productible en amont du développement

prêt à être déposé ➔ prêt à être construit

➔ demande significative de compléments d’études
➔ recours des opposants
➔ concurrence trop forte sur le prix de revente de l’électricité lors des appels d’offres

✔ définition avec les services instructeurs de leurs attentes en amont du dépôt de la DAE
✔ négociation avec les opposants ou mise en place d’une assurance contre les recours juridiques
✔ candidature à un second appel d’offre sur la revente d’électricité 6 mois plus tard

prêt à être construit ➔ mis en service

➔ surcoût de construction
➔ retard du financement
➔ surcoût d’exploitation
➔ retard de la mise à disposition des ouvrages de raccordement

✔ budgétisation d’un « aléas de construction »
✔ utilisation de contrats de financement déjà mis en place sur des projets similaires
✔ budgétisation d’un « aléas d’exploitation »
✔ communication proactive avec Enedis pour anticiper le raccordement

 

LES PROJETS

30 PROJETS RÉPARTIS SUR 23 DÉPARTEMENTS

DONT 19 NOUVEAUX PROJETS INTÉGRÉS AU PORTEFEUILLE D'ÉLÉMENTS PARTICIPATIF

Les 30 projets proposés au financement sont à différents stades de développement, et ils devraient tous atteindre au cours des 5 ans le stade de projets autorisés - prêts à construire pour les projets éoliens ou photovoltaïques, ou mis en service pour les projets hydroélectriques. 

Du fait d’aléas sur certains des projets de la première tranche, intrinsèques à la phase développement, le portefeuille a été remanié depuis la collecte Élements Participatif 1. Afin de sécuriser le portefeuille global en conservant sa valeur cible*, un nombre conséquent de projets a été intégré au portefeuille, avec des prises de participation partielles dans plus de projets. Le but de cette stratégie étant d'augmenter la granularité et de facto, la résilience du portefeuille.

*tant qu'un projet n’est pas autorisé et prêt à construire, sa puissance et sa valeur cible peuvent varier. Des dépréciations ou des revalorisations de la valeur cible globale du portefeuille sont donc à attendre jusqu’à ce que 100% des projets soient prêts à construire. Afin de sécuriser le remboursement des obligations dans le cas d'une diminution de la valeur cible globale du portefeuille liée aux aléas de développement, un ou plusieurs nouveaux projets pourront à nouveau être intégrés au portefeuille pour conserver la valeur cible au-dessus d'un seuil minimal.

 

11 PROJETS HYDROÉLECTRIQUES, DONT 7 NOUVEAUX PROJETS

5,9 MW POUR UNE VALEUR CIBLE GLOBALE DE 4,5 M€

DÉPARTEMENT

PUISSANCE BRUTE (MW)

PUISSANCE NETTE

PARTICIPATION

STADE DE DÉVELOPPEMENT

Hautes-Alpes (05)

0,5

0,5

100%

prêt à être développé

Hautes-Alpes (05)

2

0,8

40%

prêt à être développé

Hautes-Alpes (05)

0,4

0,4

100%

prêt à être déposé

Ariège (09)

0,4

0,4

100%

prêt à être déposé

Pyrénées-Atlantiques (64)

1

1

100%

prêt à être développé

Pyrénées-Orientales (66)

0,3

0,2

80%

prêt à être déposé

Pyrénées-Orientales (66)

0,4

0,2

51%

prêt à être déposé

Savoie (73)

1

0,8

75%

prêt à être déposé

Savoie (73)

0,8

0,6

75%

prêt à être déposé

Haute-Savoie (74)

1

0,8

80%

prêt à être déposé

Tarn (81)

0,2

0,2

100%

prêt à être déposé

 

7 PROJETS ÉOLIENS, DONT 5 NOUVEAUX PROJETS

41,8 MW POUR UNE VALEUR CIBLE GLOBALE DE 5,6 M€

DÉPARTEMENT

PUISSANCE BRUTE (MW)

PUISSANCE NETTE

PARTICIPATION

STADE DE DÉVELOPPEMENT

Aisne (02)

21,6

5,4

25%

prêt à être développé

Aisne (02)

40,5

4,1

10%

prêt à être déposé

Corrèze (19)

14

6,9

49%

prêt à être déposé

Marne (51)

10,8

3,8

35%

prêt à être développé

Haute-Saône (70)

21

8,4

40%

prêt à être déposé

Saône-et-Loire (71)

15

9

60%

prêt à être déposé

Seine-Maritime (76)

21,6

4,3

20%

prêt à être développé

 

12 PROJETS PHOTOVOLTAÏQUES, DONT 7 NOUVEAUX PROJETS

81,5 MWC POUR UNE VALEUR CIBLE GLOBALE DE 6,8 M€

DÉPARTEMENT

PUISSANCE BRUTE (MW)

PUISSANCE NETTE

PARTICIPATION

STADE DE DÉVELOPPEMENT

Aisne (02)

5

5

100%

prêt à être développé

Ardèche (07)

20

9

45%

prêt à être déposé

Aude (11)

5

5

100%

prêt à être déposé

Côte d'Or (21)

22

13,2

60%

prêt à être déposé

Gard (30)

5

5

100%

prêt à être déposé

Gard (30)

4

4

100%

prêt à être déposé

Gironde (33)

4,5

4,5

100%

prêt à être déposé

Hérault (34)

6

6

100%

prêt à être déposé

Lozère (48)

3

3

100%

prêt à être développé

Nièvre (58)

26

19,5

75%

prêt à être déposé

Puy-de-Dôme (63)

4

4

100%

prêt à être déposé

Pyrénées-Orientales (66)

3,3

3,3

100%

prêt à être développé


LES ÉTAPES DE DÉVELOPPEMENT

UN CALENDRIER DE MATURITÉ DIFFÉRENT SELON LES FILIÈRES

prêt à être développé ➔ prêt à être déposé

ACTIONS

✔ montage de la demande d’autorisation
✔ inventaires environnementaux
✔ étude d’impact
✔ implantation
✔ précadrage avec les services instructeurs
✔ concertation, co-construction
✔ étude paysagère
✔ étude de productible
✔ étude de raccordement

DURÉE

➔ ☀️ 10 à 12 mois (projet prêt à être déposé au terme d'1 an de développement)
➔ 💧 12 à 18 mois (projet prêt à être déposé au terme d'1 an de développement)
➔ 💨 18 à 24 mois (projet prêt à être déposé au terme de 2 ans de développement)

prêt à être déposé ➔ prêt à être construit

ACTIONS

✔ suivi de l’instruction de la DAE
✔ fourniture de compléments d’étude aux services instructeurs
✔ suivi de l’enquête publique
✔ gestion de la purge des recours des tiers
✔ sécurisation du raccordement
✔ sécurisation du prix de revente de l’électricité

DURÉE

➔ ☀️ 10 à 12 mois (projet prêt à être construit au terme de 3 ans de développement)
➔ 💧 12 à 18 mois (projet prêt à être construit au terme de 3 ans de développement)
➔ 💨 18 à 24 mois (projet prêt à être construit au terme de 5 ans de développement)

prêt à être construit ➔ mis en service

ACTIONS

✔ chiffrage de la construction
✔ mise en place du financement
✔ mise en place des contrats d’exploitation
✔ suivi de la construction
✔ réception des ouvrages
✔ suivi de la levée des réserves majeures
✔ activation des contrats d’exploitation

DURÉE

➔ 💧 12 à 18 mois (projet mis en service au terme de 5 ans de développement)

 

Créée en 2015, Eléments est une société spécialisée dans le développement, la construction et l'exploitation de projets d’énergies renouvelables (éolien, photovoltaïque et hydroélectricité) en France. Elle compte 45 collaborateurs et collaboratrices répartis dans 4 agences (Paris, Montpellier, Lyon et Perpignan).

Eléments maîtrise l’ensemble du processus : détection et sécurisation de sites à potentiel ; ingénierie, études, préparation et suivi des demandes d’autorisations environnementales ; mise en place des financements et suivi de la construction et de l’exploitation.

Eléments se distingue de ses concurrents par son offre participative :

gouvernance partagée avec les collectivités : mise en place de comités de suivi avec prises de décisions collégiales ;

co-construction avec les riverains : mise en place d’ateliers de travail sur la présentation et la définition des projets ;

co-financement à tous les stades : ouverture du capital aux riverains, collectivités, entreprises.... à tous les stades de maturités des projets.

Données financières

Pour accéder aux données financières veuillez

Commentaires sur le projet

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Commentaire laissé par Sylvain P. le 18/03/2021 à 13h48

Bonjour,
Je ne comprend pas le concept de remboursement de l'emprunteur dans votre exemple. J'ai lu qu'il s'agit d'un prêt d'une durée de 5ans, qui plus est in fine. Dis autrement, si le prêteur ne prend aucune initiative et qu'il n'y a pas de conversion en action par manquement, 100% du capital investit initialement reste t'il investit et donc les 5%+2% s'exerce t'il bien sur le capital de départ investit ?

Réponse par un administrateur le 19/03/2021 à 14h18

Oui, disons que contractuellement le capital est remboursé in fine, avec une possibilité de remboursement partiel ou total anticipé. Ce qui est vrai pour la plupart de nos collectes.

Bonne journée :-)
Pauline

Réponse par Sylvain P. le 18/03/2021 à 16h45

Merci Pauline,
La réponse est très claire. Du coup, le in fine sur 5ans est un peu trompeur ;) il se peut que le capital investit le soit sur moins que 5 ans ;)

Réponse par un administrateur le 18/03/2021 à 16h26

Bonjour Sylvain,

Si tout se passe bien, qu'il n'y a ni défaut, ni retard de remboursement, les obligations ne seront pas converties en actions.
Au bout des 5 ans, vous récupèrerez donc votre capital, en même temps que la dernière annuité de 5% et 2% de prime de non-conversion fois 5 ans.
Au cours des 5 ans (par exemple au bout de 3 ans), si certains projets venaient à être vendus par Éléments, vous récupèreriez la partie du capital qui leur est associées, plus les 5% relatifs à votre investissement de cette dernière année et enfin les 2% fois les 3 années où le capital a été bloqué.

Est-ce plus clair ? N'hésitez pas à nous appeler pour entrer dans le détail c'est parfois plus simple à l'oral ;-)

Bonne journée,
Pauline

Commentaire laissé par Florent T. le 16/03/2021 à 21h11

Bonjour,
lors de la cession d'un projet, comment est decidé la part du remboursement en capital pour les investisseurs?
D'avance merci

Réponse par un administrateur le 24/03/2021 à 10h37

Bonjour Florent,

Exactement, je ne l'aurais pas mieux dit. Merci :-)

Bien cordialement,
Pauline

Réponse par Florent T. le 17/03/2021 à 21h48

Bonjour,
donc si un projet est cédé à 1M€ et que l'ensemble des 30 projets est valorisé à 40M€ au moment de la vente, il y aura 1/40 soit 25000€ de capital remboursés à l'ensemble des investisseurs. C'est bien cela?
D'avance merci

Réponse par un administrateur le 17/03/2021 à 15h11

Bonjour Florent,
La part du remboursement se fait au prorata tout simplement.

Bonne journée,
Pauline

Commentaire laissé par Gilles M. le 15/03/2021 à 14h00

Bonjour, est il possible d'avoir un petit statut sur l'avancement de Elements 1, la première opération du même type? Combien de projets ont été bouclés? Les remboursements sont ils bien à jour?
Merci d'avance

Réponse par un administrateur le 24/03/2021 à 10h51

Bonjour Benjamin,

Si un projet est abandonné, vous ne perdez pas une part de votre investissement, car le portefeuille est gérer de manière globale (=ratio loan to value). Si 1 projet perd de la valeur, il peut être compensé par 2 projets qui en prennent.

Réponse par Benjamin B. le 18/03/2021 à 12h22

Desole de rebondir suite a la lecture du document. Dans le cas ou l'un des projets est abandonne, comme dans le projet 1, perd-on un % proportionnel de notre investissement?

Réponse par un administrateur le 18/03/2021 à 12h06

Bonjour Benjamin,

Les documents sont dans les actualités de la première collecte Elements Participatif afin d'éviter les confusion.
Vous pouvez les retrouver en suivant ce lien : https://enerfip.fr/placer-son-argent/investissement-mix_energetique/elements-participatif/#gofin-news

Bien cordialement,
Pauline

Réponse par Benjamin B. le 18/03/2021 à 12h04

bonjour,
je ne vois pas le document dans "Actualites"

Réponse par un administrateur le 17/03/2021 à 12h09

Ca y est, vous trouverez le point d'avancement dans les actualités de la page du projet Eléments Participatif (1).
Bonne lecture,
Pauline

Réponse par Gilles M. le 16/03/2021 à 18h44

Merci pour ce retour. J'attends donc ces informations.
Cordialement

Réponse par un administrateur le 15/03/2021 à 16h19

Bonjour Gilles,

Je mettrai le point d'avancement n°2 de Elements Participatifs 1 en actualité de cette collecte afin que vous puissiez consulter l'état des lieux. Je peux d'ors et déjà vous dire que le ratio collecte-valeur cible du portefeuille est stable (0,38) avec un maintien de la valeur cible totale au dessus de 6 000 000€. Donc la première collecte se passe très bien.

Bonne journée,

Commentaire laissé par Gerard G. le 15/03/2021 à 13h43

Bonjour, quels types de panneaux solaires sont utilisés dans ce projet et quelle est leur provenance?
Merci G Guyot guyot.gerard54@orange.fr

Réponse par un administrateur le 15/03/2021 à 15h54

Bonjour Gérard,

Chaque parc aura probablement des panneaux différents (il est trop dangereux pour les développeurs de n'avoir qu'un contrat avec un constructeur). Je ne peux donc pas vous donner le type de panneaux. En revanche, je suis presque sure qu'il seront fabriqués en Chine, comme l'immense majorité des panneaux utilisés en France.

Bonne journée,
Pauline

Commentaire laissé par Julien B. le 14/03/2021 à 08h56

bonjour.
projet tres interessant.
vous indiquez que les projets prets à etre mis en service peuvent etre vendus durant les 5 ans. Qui seraient les acheteurs potentiels ? Est ce Elements ? d'autres fournisseurs d'electricité ? y a t il déjà eu des cas de cession de la part de Elements ?
merci

Réponse par un administrateur le 15/03/2021 à 15h55

Bonjour Julien,

Elements a déjà vendu des projets, le plus souvent à des fonds d'investissements, des fonds d'assurances ou d'autres acteurs du milieu des énergies renouvelables.

Bonne journée,
Pauline

Commentaire laissé par Christian J. le 12/03/2021 à 17h48

je ne comprends pas comment vous calculez la prime de 2% sur votre dessin explicatif. En effet, si en année 2 vous remboursez 5000 de capital par anticipation alors la prime devrait être 5000 x 2% x 3 ans = 300 euros car au final ces 5000 euros auraient pu m'apporter plus si cela avait été jusqu'au terme.

Réponse par un administrateur le 15/03/2021 à 15h59

Bonjour Christian,

La subtilité ici est qu'il s'agit d'une prime de non conversion et non d'une pénalité de remboursement anticipé. Il s'agit d'un calcul avec effet rétroactif non capitalisé.
Si votre capital a été immobilité 3 ans, vous toucherez, en plus des 5%, 2% supplémentaire par an pendant 3 ans.

Est-ce plus clair ? N'hésitez pas à revenir vers moi si nécessaire.

Pauline



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